Comprendre le métier avant de candidater.
Le Courtier en assurances assure l'intermédiation entre un client et la compagnie d'assurance qui répond à son besoin. Prospecte auprès du marché assurantiel en tant que commerçant indépendant Négocie les contrats pour le compte des assurés et les conseille lors d'un sinistre Veille à la rentabilité de son portefeuille Développe et anime une équipe de collaborateurs
Repères d’accès du référentiel
Ce métier est accessible avec un niveau Bac + 2 à Bac + 3 BTS en assurances, Licence en finances. Une formation en capacité professionnelle des intermédiaires en assurance est obligatoire auprès de l'ORIAS (Organisme du Registre officiel des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance). Une expérience salariée ciblée sur une clientèle et/ou un type de produit d'assurance est toutefois recommandée avant de se lancer comme courtier indépendant.
Ces informations décrivent le référentiel publié le 15/06/2026. Les exigences de votre offre peuvent différer ; vérifiez les conditions en vigueur auprès de l’employeur et des organismes compétents.
Contextes et environnements d’exercice
- Clientèle d'affaires
- Particuliers
- Profession libérale
- Salarié secteur privé (CDI, CDD)
- Travailleur indépendant
- Déplacements professionnels
- Travail en horaires décalés
- Travail en journée
Autres intitulés associés à ce métier
- Courtier / Courtière d'assurance ou de réassurance
Choisissez le titre qui correspond à votre expérience et à l’annonce ; ces intitulés ne sont pas interchangeables dans tous les postes.
Les compétences à sélectionner et à illustrer.
Ces savoir-faire proviennent du ROME C1103. La liste sert de repère, pas de cases à cocher obligatoirement. Conservez les compétences que vous maîtrisez et que l’annonce demande.
- Assurer une veille sur les évolutions du marché assurantiel (acteurs, produits) Quel exemple réel montre votre action, votre niveau d’autonomie et le résultat obtenu ?
- Conseiller sur le choix de la banque en fonction des taux et contreparties proposés (taux, assurance, échéance...) Quel exemple réel montre votre action, votre niveau d’autonomie et le résultat obtenu ?
- Négocier des modalités de collaboration avec des compagnies d'assurances Quel exemple réel montre votre action, votre niveau d’autonomie et le résultat obtenu ?
- Conseiller des entreprises en matière de gestion de contrat Quel exemple réel montre votre action, votre niveau d’autonomie et le résultat obtenu ?
- Analyser les risques d'un client et déterminer son besoin d'assurance Quel exemple réel montre votre action, votre niveau d’autonomie et le résultat obtenu ?
- Conseiller dans le cadre d'une relation commerciale Quel exemple réel montre votre action, votre niveau d’autonomie et le résultat obtenu ?
- Développer un portefeuille clients et prospects Quel exemple réel montre votre action, votre niveau d’autonomie et le résultat obtenu ?
- Mobiliser des techniques de négociation et de vente de produits d'assurance Quel exemple réel montre votre action, votre niveau d’autonomie et le résultat obtenu ?
Explorer 28 autres savoir-faire du métier
- Animer, coordonner une équipe
- Assurer la gestion du personnel
- Concevoir des supports de communication visuelle
- Elaborer le cahier des charges du risque à couvrir ou de la couverture
- Alimenter et actualiser la base de données clients et prospects, classer, archiver les dossiers et les documents
- Identifier et sélectionner des fournisseurs, sous-traitants, prestataires
- Appliquer et faire appliquer la législation dans les prestations commerciales d'une ou plusieurs entités
- Négocier avec les fournisseurs
- Négocier l'ajustement des conditions du contrat jusqu'à sa souscription
- Présenter les clauses d'un contrat
- Représenter les intérêts de son client lors du règlement d'un sinistre
- Analyser les besoins des membres
- Effectuer un suivi du contrat et veiller au maintien de la satisfaction du client
- Développer un réseau d'apporteurs d'affaires
- Elaborer des modifications permettant de répondre au cahier des charges, aux réglementations en vigueur et aux attentes des parties concernées
- Gérer et animer un réseau d'apporteurs d'affaires
- Mettre en oeuvre des actions commerciales et promotionnelles
- Présenter une offre commerciale à un client
- Diriger et gérer un ensemble, une structure, une organisation
- Développer un projet de création d'entreprise
- Mobiliser une vision stratégique et d'anticipation
- Suivre l'évolution de son portefeuille de clients (volume, spécificités, rentabilité...)
- Assurer l'interface entre l'assuré et l'assureur après survenance d'un sinistre
- Faire preuve de diplomatie et de force de conviction
- Faire preuve de sens commercial et d'aisance relationnelle
- Maîtriser l'anglais commercial en contexte international
- Négocier une proposition
- Maintenir une documentation précise et à jour
Connaissances et domaines techniques
- Conseiller clientèle en banque et assurance
- Conseiller de clientèle de particuliers banque et assurance
- BTS assurance
- Conseiller en assurance
- Caractéristiques des produits d'assurance
- Couverture de risques de catastrophes naturelles
- Gestion de la relation client (CRM)
- Marché et acteurs de l'assurance (compagnies, intermédiaires, produits et prestations proposés...)
- Maîtrise des outils informatiques (Internet, messagerie électronique) et bureautiques (Word, Excel, PowerPoint)
- Assurances
- Caractéristiques des produits de réassurance
- Couverture santé, prévoyance
- Couverture de risques financiers
- Réglementation de l'assurance Responsabilité Civile
- Réglementation de l'assurance IARD (Incendie, Accidents, Risques Divers)
- Typologie des risques environnementaux et sanitaires
- Droit et réglementation des assurances
- Réglementation de l'assurance des risques industriels
- Réglementation de l'assurance habitation
- Réglementation de l'assurance automobile
Comportements professionnels à démontrer
- Etre force de proposition
- Etre à l'écoute, faire preuve d'empathie
- Faire preuve d'autonomie
Remplacez les adjectifs isolés par une situation : un arbitrage, une collaboration ou une difficulté résolue. Précisez votre contribution.
Construire un CV pour ce poste.
Dans une candidature en banque, assurance ou immobilier, montrez comment vous combinez relation client, suivi des dossiers et fiabilité. Le niveau de conseil et de responsabilité doit rester fidèle à votre fonction réelle.
- Précisez votre environnement : particuliers ou professionnels, agence ou gestion à distance, transaction ou gestion immobilière, souscription ou traitement de sinistres. Retenez seulement les activités qui correspondent à votre parcours.
- Décrivez le cycle des dossiers auxquels vous avez contribué : découverte du besoin, collecte de pièces, analyse, préparation d'une proposition, suivi ou résolution d'une demande. Indiquez les étapes relevant d'un autre décideur.
- Reliez chaque résultat à une période, à un périmètre et à une action personnelle. Vous pouvez décrire une amélioration de suivi sans publier de montant, de portefeuille client ou de donnée interne confidentielle.
Une structure à remplir avec votre parcours
- Titre. Utilisez « Courtier / Courtière en assurance » si cet intitulé correspond au poste, ou reprenez celui de l’annonce.
- Accroche. Situez votre expérience, votre spécialité et deux compétences réellement exercées. Évitez une promesse sans preuve.
- Expériences. Décrivez l’action, le contexte et un résultat vérifiable ; vos stages, projets et missions bénévoles peuvent aussi apporter des preuves pertinentes.
- Compétences. Sélectionnez quelques savoir-faire ci-dessus. Indiquez les outils et votre niveau quand cela aide à comprendre ce que vous savez faire.
- Formation. Mentionnez les diplômes et habilitations effectivement obtenus ; distinguez les formations en cours.
Trois questions pour retrouver vos preuves
- Pour [type de clientèle à compléter], j'ai pris en charge [étapes du dossier à compléter] avec [niveau de responsabilité à compléter].
- Face à [demande client anonymisée à compléter], j'ai clarifié [besoin à compléter], vérifié [élément à compléter] et proposé [suite autorisée à compléter].
- J'ai amélioré le suivi de [processus à compléter] par [action à compléter], avec [observation documentée à compléter].
Gardez un texte sélectionnable, des intitulés de rubriques clairs et une lecture logique. La présence de mots-clés ne garantit ni le passage d’un ATS ni un entretien.
Comprendre la lecture d’un CV par les logiciels →Transformez une compétence en preuve.
Choisissez une compétence du métier, puis racontez un exemple réel. Le texte reste dans votre navigateur ; il n’est ni enregistré ni envoyé à une IA.
Votre matière pour le CV
Relisez et raccourcissez ce brouillon avant de l’utiliser.
Relier votre parcours au besoin de l’employeur.
Pour une candidature en courtier / courtière en assurance, partez d’une mission réelle de l’annonce. Choisissez ensuite un exemple qui montre comment vous pouvez y contribuer.
- Reliez une expérience de relation client au poste ciblé : pédagogie d'une proposition, qualité du suivi, traitement d'une situation sensible ou coordination de plusieurs interlocuteurs.
- Expliquez comment vous conciliez objectifs commerciaux et traitement rigoureux des dossiers. Présentez vos certifications et habilitations uniquement si elles sont détenues et pertinentes pour la fonction.
Trame à personnaliser
« Votre besoin autour de [mission précise de l’annonce] fait écho à mon expérience de [situation réelle]. J’y ai [action personnelle], avec [résultat ou livrable vérifiable]. Je souhaite mettre cette expérience au service de [objectif de l’entreprise que vous avez vérifié]. »
Remplacez chaque crochet. N’attribuez pas à l’entreprise une valeur, une actualité ou un projet que vous n’avez pas vérifié.
Préparer des réponses concrètes pour l’entretien.
Ces questions d’entraînement sont proposées par FranceCV ; elles ne prédisent pas celles d’un recruteur.
- À propos de « Assurer une veille sur les évolutions du marché assurantiel (acteurs, produits) » : racontez une situation dans laquelle vous l’avez mis en pratique. Quel était votre rôle et comment avez-vous vérifié le résultat ?
- À propos de « Conseiller sur le choix de la banque en fonction des taux et contreparties proposés (taux, assurance, échéance...) » : racontez une situation dans laquelle vous l’avez mis en pratique. Quel était votre rôle et comment avez-vous vérifié le résultat ?
- À propos de « Négocier des modalités de collaboration avec des compagnies d'assurances » : racontez une situation dans laquelle vous l’avez mis en pratique. Quel était votre rôle et comment avez-vous vérifié le résultat ?
- Comment expliquez-vous à un client une proposition dont il ne comprend pas les limites ou les conditions ?
- Que faites-vous lorsqu'un dossier est incomplet alors qu'une décision est attendue rapidement ?
- Décrivez une situation où vous avez dû concilier qualité de service, objectifs et cadre de votre responsabilité.
Structurez vos réponses en quatre temps : situation, objectif, action personnelle, résultat ou apprentissage. Si vous débutez, dites-le et mobilisez un projet de formation plutôt qu’une expérience inventée.
Les erreurs à éviter dans votre candidature
- N'ajoutez pas de noms de clients, de numéros de dossiers ni d'informations financières identifiantes dans les exemples.
- Ne présentez pas une participation au traitement d'un dossier comme une décision de crédit, d'indemnisation ou de transaction que vous n'étiez pas habilité à prendre.
Source et méthode.
Descriptions, accès, appellations, compétences et contextes : France Travail — Répertoire Opérationnel des Métiers et des Emplois (ROME) , ROME 4.0 version 61 - 26M06, publié le 15/06/2026, fiche C1103. Données réutilisées sous Licence Ouverte / Open Licence. Extraction du 23/09/2026.
FranceCV ajoute une méthode de préparation, des conseils par secteur et un atelier local de rédaction. Ces conseils ont été préparés avec assistance IA ; ils ne constituent pas une relecture individuelle par un spécialiste du métier. France Travail ne cautionne pas ce site.
Ce dossier présente un métier du référentiel. Pour lire un CV rédigé et commenté, consultez nos exemples de CV par métier. En savoir plus sur FranceCV.